勸誘客戶借錢買保單 金管會開鍘5家銀行張家嘯 (2019-09-18 06:52:35)

儘管金管會已三令五申要求金融機構不得勸誘客戶借錢購買保單,但仍發現5家銀行未遵守,包括花旗銀行、安泰銀行、中國信託、華南銀行、彰化銀行,金管會因此開出5張罰單,總計核處170萬元。

據瞭解,許多銀行為衝刺財管業績,大多有經營保險經紀人、代理人業務,而金管會發現,不少銀行保經代常勸誘客戶借錢或解定存等方式投保,因此要求銀行若發現此類狀況,要進行電話訪問告知財務風險,否則處以10萬元到300萬元罰鍰,嚴重者將被撤照。

在新一波的開罰名單中,花旗銀行遭罰60萬元最重,並限期1個月改正缺失,主要包括代理房貸借款人投保住宅火災保險作業,未經要保人同意即增加投保項目,同時也發現有保戶以借款方式購買保單,業務員填載報告書卻未正確說明保費來源等。

安泰銀行罰款40萬元,主要是辦理保險經紀人業務,行銷通告內容有保費調漲或停售保險商品等用語,且發現有保戶以借款方式購買保單,業務員填載報告書時,也未正確說明保費來源。

中國信託被罰30萬元、3項糾正,並限期1個月改正,缺失包括發現辦理保險代理人業務,對保戶以借款方式購買投資型保險商品,以及公司辦理電話行銷,未在通話開始之際,先取得受話人同意全程錄音情事。

華南銀行遭罰20萬元,也出現保戶以借款方式購買投資型保險,以及對大額保費的資金來源,非由保險契約當事人繳款案件,未就要保人及繳款人業務關係的目的、性質進行瞭解等。彰化銀行也被罰20萬元,除了對保戶以借款方式購買投資型保險商品,未在報告書正確說明保費來源之外,辦理客戶「投資風險屬性評量表」的評估作業有欠妥事項等。
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