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ETF成台股大熱門 先確認長短期投資


雖然疫情在全球持續擴散,但台股今年下半年在資金行情帶動下,指數一路狂飆,至封關日盤中再創14760點歷史新高。除了股票外,台股指數股票型基金(ETF)也交投熱絡,專家建議,買ETF要認清標的,尤其買期貨ETF更要小心。

受疫情衝擊影響,台股今年第1季一度重挫至8523點,但第2季即重回萬點之上,突破「萬一」關卡;第3季更是突破12682點、站上13000點,第4季衝上14000點,12月31日封關盤中更衝高到14760.06點歷史新高,以14732.53點作收,全年上漲2735.39點,漲幅達22.8%。

除了台股今年熱度升溫外,國人投資ETF人數也大幅跳升,可說是基金市場歷年來少見的投資熱潮。根據統計,至12月下旬,台股投資ETF人數來到167萬人,較去年底增80萬人,增幅達91%;ETF總成交值3.06兆元,增幅12.9%,為歷年首度達3兆元,ETF已成投資台股的熱門標的之一。

以各投信公司統計資料顯示,至11月底截止,ETF受益人數前10名包括元大高股息、元大台灣50、國泰永續高股息、元大S&P石油、富邦VIX、元大台灣50反1、元大台灣ESG永續、富邦公司治理、元大全球未來通訊、國泰股利精選30,前10檔ETF受益人即達112萬4889人;其中,元大高股息、元大台灣50兩檔ETF的受益人分別高達37萬人及18萬人。

投資人若買進鎖定台股前50大績優股的元大台灣50ETF,可與績優權值股連動,價差獲利可觀;自2019年12月31日收盤價96.95元起算,至12月31日122.25元,全年投資報酬率達26.09%。若以長期穩定配息為投資考量,包括年配息制的元大高股息、半年配息的元大台灣50及國泰台灣5G+,或是採季配息的國泰永續高股息等ETF,都可透過整股或零股進行投資,也都受到市場投資人的青睞。

不過,投資人若是投資期貨ETF,操作上則需要更為謹慎為宜。以已清算下市的元大S&P元油正2為例,雖然有些投資人在這檔ETF大起大落過程中賺到大錢,但也有許多投資人看錯方向或為了搶短線而賠錢,更有部分投資人撐到ETF清算才認賠出場。

群益期貨經理林致彬表示,投資ETF前一定要確認自己的方向,若要長期投資就選「台灣50」,畢竟鎖定台灣的績優股,表現不會太差,2020年這檔ETF約賺26%,算是穩定不錯的收益。

林致彬直言,投資ETF需弄清楚目標、操作方式,若要短期投資ETF,需充分掌握消息面因素;若是買賣期貨ETF更要確認相關規定、投資標的及產業相關動態,選擇兩倍槓桿,風險自然更高。

他以今年3月21日美國原油期貨結算,並在期貨出現負油價平倉現象為例,造成看多油價的ETF慘跌,若是採兩倍槓桿如元大S&P元油正2,則跌得更慘;即使是逆向危機入市,仍需留意控制投資風險。

台灣證券交易所表示,台股發行的ETF有保守型,也有風險較高的期貨ETF,長期投資除可考慮以台灣50為標的,也可買賣鎖定環境、社會責任、公司治理(ESG)的ETF,這是台積電等大型績優企業必定遵循的目標,包括買綠電、重公司治理等,這也是適合長期投資的選項。

另外,台灣在2020年正式跨入5G行動通訊元年,2021年5G建設將持續增溫,新發行的ETF也有不少以5G概念股為對象,成為ETF投資的新選擇。