錯誤匯款,花旗痛失九億美金





草根影響力新視野(琪拉編譯)

在去年,花旗集團告上聯邦法院,因為它們誤把應該要付給對沖基金管理公司Brigade Capital Management LP的八百萬貸款,錯誤匯成了九億美金。因此花旗向法院起訴,請求Brigade Capital退回多付的款項。

花旗承認,這是它們有史以來最大筆的疏失。然而,最近美國地方法院判定結果對花旗不利,法院判定它們無法要回錯誤支付出去的款項了。

在這個故事中,花旗是露華濃的貸款代理機構,花旗應該要支付800萬美金的還款金額給露華濃的借款人,也就是Brigade對沖基金。然而,因為疏失,花旗竟然錯誤支付9億多美金。

在數位時代,轉帳錯誤是很常見的事。根據過去美國法院的判例,通常這種錯誤都可彌補,不過紐約州的法律可不一樣。根據紐約州的法律,如果匯錯帳戶或匯錯款項,但只要受益人不知情且善意無過失,那他們有權保有這筆天外飛來的橫財。

根據判決內容表示,因為Brigade基金100%相信收到的款項是正確的,而且花旗銀行,身為全世界最專業的金融機構,應該也有能力知道自己匯出去的款項正確與否,因此Brigade基金沒有責任返還這筆錢。





根據判決中引述的Brigade員工間的對話信件,可知Brigade並不知道自己收到的款項有誤,直到隔天收到花旗銀行的通知才發現。

信件內容如下:

DFREY5: 花旗那位員工自己手指太肥大,錯誤匯了9億元,我覺得他別想要在這領域工作了。

JRABINOWIT12:看來他們得找新的員工了。

DFREY5:

他可能會跟他老婆說:[我今天工作還不錯啦,除了我多匯了一百倍的錢給客戶。]

他老婆可能也會說:[喔,這就是在家工作的缺點,應該是我們家的狗不小心按到鍵盤的。]

該判決還仍再上訴,花旗表示它們也會上訴到底。

資料來源:https://edition.cnn.com