《大行》招銀國際升國壽(02628.HK)目標價至31元 維持「買入」評級阿思達克財經新聞 (2025-11-05 10:09:22)

招銀國際發表報告指，中國人壽(02628.HK)今年第三季業績亮眼，淨利潤在去年高基數基礎上近乎翻倍達1,260億元，按年增長92%，帶動前9月淨利潤提升至1,678億元，按年增長61%。公司第三季盈利增速優於同業，主要得益於保險服務業績和投資服務業績增長的雙輪驅動。

該行指，國壽首三季公司新業務價值可比口徑下增長41.8%，較上半年的20.3%增速大幅提升，該行預計預計第三季新業務價值可比口徑下或超越翻倍增長，其中，首年新單保費按年增長53%，價值率或在預定利率下調和產品結構調整下持續提升。展望第四季，去年同期利率大幅下行導致保險服務業績下降的低基數效應或驅動盈利增速上行。

考慮到國壽第三季盈利大幅上行，招銀國際將國壽2025至2027財年每股盈利預測，由原來各2.99元、3.23元及3.67元人民幣，上調至各6.03元、4.41元及4.95元人民幣，並上修全年新業務價值增長預測至38%。該行維持國壽「買入」評級，上調目標價由29元升至31港元。(ha/w)~


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