《Hit FinTech》口袋證券產品處副總經理鄭琮寰：作為數位原生券商，AI扮演著舉足輕重的角色
「AI發展希望可以達到兩個目標，第一是透過技術提升服務水準，將服務客製化，第二則是將服務品質標準化，達到目標就能照顧到中小型客戶。」口袋證券產品處副總經理鄭琮寰，在第八屆《Hit FinTech》金融科技產業高峰會中表示。
金融產業受到許多法規監管，生成式AI的應用必須秉持合法合規的原則。鄭琮寰分享，口袋證券作為全國最新的證券公司，作為數位原生的券商，與客戶的所有互動都建構在網路平台之上，當中AI扮演著舉足輕重的角色。
鄭琮寰指出，公司各部門都要求運用生成式AI產出顧客服務項目，透過人機協作模式，讓服務更添溫度。過去打電話到金融機構時，大多第一句都是要聽台語請按1、要聽國語請按2，經常會先被機器化語音系統拖延3-5分鐘，生成式AI就可以快速切入客戶需求。
證券業的本質在於提供投資交易平台，需要管理超過數千檔的股票與基金的交易。鄭琮寰指出，每支股票、每個標的成交就代表有被關注，要怎麼有效率服務大眾，其中之一就能運用生成式AI產出產業資訊報告。
「AI發展希望可以達到兩個目標，第一是透過技術提升服務水準，將服務客製化，第二則是將服務品質標準化，達到目標就能照顧到中小型客戶。」鄭琮寰表示，臺灣人享受銀行服務，只有20%的人會被理專服務到，以前是有方向的服務，從開業到目前2年多，口袋證券以小型網路交易客戶為主，我們希望能夠透過AI服務更多族群。
口袋證券背後的大股東是網路金融資訊平台CMoney，公司營運的成員都具有金融科技背景。鄭琮寰指出，口袋證券作為台灣第一家純網路券商，與所有投資人互動都在網路上，因此最高指導原則就是「用戶體驗」，目前新開戶成長率直逼全國第一名，但另一方面由於客戶都是小資族，總體交易金額有限，規模大約在全台券商中約排名33名。
鄭琮寰強調，公司很重視利用Fintech進行證券服務，在券商開戶不等於交易，因此證券有個分析為客戶的實動率，這個指標討論客戶是否有進行交易，目前口袋證券的實動率在全國券商排名為第6名，這對於團隊是莫大的鼓勵，期許致力將服務做到讓客戶開心，客戶就不會將帳戶當成沒有用的戶頭，業者就是創造服務讓投資人、使用者使用。
