《大行報告》星展降中銀香港(02388.HK)目標價至26.3元 不良貸款率上升但仍低於同業
星展發表研究報告指，中銀香港(02388.HK)2023年盈利按年增長26.1%，符合市場預期，不良貸款比率按年提升0.52個百分點至1.05%，但仍低於同業平均的1.56%水平。
展望未來，考慮到內地經濟及商業地產市場尚未完全復甦，星展預期中銀香港的不良貸款率和貸款增長會出現波動，但看好該行在選擇借款人方面具有較強的能力，而且面向國有房企敞口較高，因此相信可持續跑贏同業。
星展預計中銀香港2023至2026年間盈利年均複合增長率為約4%，憧憬下半年進入減息周期，預計今明兩年淨息差將按年下降，預期內地及香港經濟前景企穩，可支持其股價中期增長，重申「買入」評級，目標價由29.7元下調至26.3元，並將今明兩年盈利預測下調約3%及5%。(gc/da)~
阿思達克財經新聞
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