《業績前瞻》券商料中銀(02388.HK)去年純利按年升逾18% 聚焦淨息差及派息指引阿思達克財經新聞 (2024-03-28 15:25:50)

中銀香港(02388.HK)今日(28日)將公布去年業績，受淨息差擴闊推動，本網綜合4間券商預測，中銀香港2023年純利料介乎310.78億至330.65億元，對比2022年純利270.54億元，按年增加14.9%至22.2%。中位數319.96億元，按年增加18.3%。

綜合4間券商預測，中銀香港2023年每股股息料介乎1.6至1.75元，對比2022年全年派息1.357元，按年增加17.9%至29.0%，中位數1.66元，按年增加22.3%。海通國際指內房依然是影響其計提減值損失也即信貸成本的最主要因素，預計其去年第四季信貸成本和不良率大概率繼續惡化，投資者將關注管理層給予淨息差、派息及資產質量的指引。

【內地商業房地產撥備料增】

摩根大通預測中銀香港2023年純利按年升18%至318億元，稅前溢利按年升15%至403億元，每股全年股息預測為1.6元。該行料中銀香港就內地商業房地產風險敞口作中等程度的撇賬，該部分相關不良貸款比率或在去年下半年升至逾10%，高於上半手的4.8%。該行預計應對預期貸款損失所需撥備遠高於上半年，預測去年下半年信貸成本達64基點，相關撥備結餘逾100億元。

高盛預測中銀香港去年純利按年升19%至321億元。該行今年1月中曾發表報告引述中銀香港管理層指，多個內地商業房地產組合內的多間民企繼續面對挑戰，內部貸款評級亦已下調，預期去年第四季撥備壓力增加。管理層指大部分相關風險早已出現，但部分仍需在去年第四季增加撥備。
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本網綜合4間券商預測，中銀香港2023年純利料介乎310.78億至330.65億元，對比2022年純利270.54億元，按年增加14.9%至22.2%。中位數319.96億元，按年增加18.3%。

券商│2023年純利預測│按年變幅
花旗│330.65億元│+22.2%
高盛│321.44億元│+18.8%
摩根大通│318.47億元│+17.7%
瑞銀│310.78億元│+14.9%
按中銀香港2022年純利270.54億元計算
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綜合4間券商預測，中銀香港2023年每股股息料介乎1.6至1.75元，對比2022年全年派息1.357元，按年增加17.9%至29.0%，中位數1.66元，按年增加22.3%。

券商│2023年全年每股股息預測│按年變幅
中金公司│1.75元│+29%
瑞銀│1.66元│+22.3%
花旗│1.66元│+22.3%
摩根大通│1.6元│+17.9%
按中銀香港2022年全年每股股息1.357元計算。

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