摩根士丹利及摩根大通本月初發表報告均料渣打集團(02888.HK)將於本周四(5月2日)公布今年首季業績，受累香港銀行同業拆息(HIBOR)下降拖累息差及貸款增長緩慢、貸款撥備支出增加所影響(摩通料渣打或就於韓國銷售國企與香港恆生國企指數掛鉤的股票掛鉤證券(ELS)提賠償方案料撥備約1億美元)，本網綜合3間券商，預期渣打2024年首季法定表現除稅前溢利介乎12.82億美元至14.7億美元，較2023年同期18.08億元，按年下跌18.7%至29.1%。綜合3間券商料渣打2024年首季基本表現除稅前溢利介乎15.55億美元至16.39億美元，較2023年同期17.06億元，按年倒退3.9%至8.9%。
綜合3間券商料渣打2024年首季首季基本表現經營收入介乎40.24億美元至47.2億美元，較2023年同期43.96億元，按年增長7.4%至倒退8.5%。投資者將關注渣打管理層給予最新指引包括淨利息收入及資本回報等。
【料稅前溢利下跌 受撥備支出拖累】
高盛發表報告表示，預計渣打今年首季淨貸款按年跌9%(按季跌4%)，料法定表現除稅前溢利按年跌21.7%至14.15億美元，收入按年升5%至46.3億美元，當中淨利息收入及非利息收入分別為24.2億及22.1億美元，按年分別升3%及7%，估計撥備支出1.64億美元，估計普通股一級資本比率(CET1)則為14%。該行不預期渣打將會進一步股份回購計劃，可能在中期業績時才公布，且因應巴塞爾協定3.1規定，CET1比率或受最多60基點影響。該行調整今年至2028年對渣打每股盈利預測，幅度為下調2%至上調1%，以反映最新本港銀行同業拆息變化及業務趨勢，維持其目標價86港元及「買入」評級。
摩根大通發表報告，預測渣打今年首季盈利按年跌18.7%至14.7億美元，淨利息收入按年升2%至23.94億美元，估計非利息收入按年升13%至23.25億美元，但貸款撥備支出增至2.32億美元按年升7.92億美元。該行預期市場關注渣打管理層的資本回報指引。
摩根士丹利估計預測渣打今年首季盈利按年跌29.1%至12.82億美元，料淨利息收入按年升2%至23.83億美元，料非利息收入按年升12%至23.04億美元，但貸款撥備支出按年大增7.15倍至2.12億美元，料成本收入比率61%。
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本網綜合3間券商，預期渣打2024年首季法定表現除稅前溢利介乎12.82億美元至14.7億美元，較2023年同期18.08億元，按年下跌18.7%至29.1%。
券商│今年首季法定表現除稅前溢利預測│按年變幅
摩根大通│14.7億美元│-18.7%
高盛│14.15億美元│-21.7%
摩根士丹利│12.82億美元│-29.1%
按渣打2023年首季法定表現除稅前溢利18.08億美元計
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綜合3間券商料渣打2024年首季基本表現除稅前溢利介乎15.55億美元至16.39億美元，較2023年同期17.06億元，按年倒退3.9%至8.9%。
券商│今年首季基本表現除稅前溢利預測│按年變幅
摩根士丹利│16.39億美元│-3.9%
摩根大通│16.3億美元│-4.5%
高盛│15.55億美元│-8.9%
按渣打2023年首季基本表現除稅前溢利17.06億美元計
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綜合3間券商料渣打2024年首季首季基本表現經營收入介乎40.24億美元至47.2億美元，較2023年同期43.96億元，按年增長7.4%至倒退8.5%。
券商│今年首季法定表現經營收入│按年變幅
摩根大通│47.2億美元│+7.4%
摩根士丹利│46.87億美元│-6.6%
高盛│46.3億美元│+5.3%
按渣打2023年首季法定表現經營收入43.96億美元計
(ta/w)~
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