40歲,專家幫你脫離月光族(2013-09-18 18:06:27 PChome股市)

Jason,40歲,上班族 任職於貿易公司業務經理
雙薪家庭每月收入約10萬元,育有兩女,養一間房子,還有一台老爺車,養女養房每月薪水花光光!

概略算一下每個月要花的錢,根本沒辦法存到錢
不夠的部分只好跟老爸老媽零利率週轉一下,不知道未來小孩長大補習、零用錢,還有換老爺車的錢去哪生??更別提以後的退休金了….

理財專家-林奇芬建議
從Jason每月的支出分配看來,電信與保險費用是可以做些調整。目前保險費用佔比25%,比重有些過高,雖然其中含醫療險、壽險與投資型保單,但應該仔細評估哪些是保障,那些是投資儲蓄。從儲蓄的角度來看,可挪出10%資金放在穩健型股票上。
Jason適合長期穩健獲利的投資標的,建議可以選擇定存概念股~中鋼,股價與獲利都穩定,每年平均殖利率2-5%。每兩個月買進1張,一年下來可存6張,將股票當成定存,除了每年有一筆可觀利息外,將來需要用錢的時候選擇高點賣出,賺了利息又賺到股價!


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