100%鎖定BBB級美債的ETF來囉！00970B喊出雙率雙優 1萬就能入手 (2024-11-25 18:01:31)

第一檔100%鎖定BBB級債、兼顧20年以來長天期美債ETF來囉！新光投信推出BBB投等債20+ETF(00970B)，訴求上述特色，喊出是新美國BBB級長債ETF，發行價10元，也就是說，每張1萬元即可入手，讓你成為美國最大連鎖藥妝店CVS、全球第二大企業科技軟體公司甲骨文、全球第三大娛樂公司華納媒體等等知名國際企業的債主。

新光投信指出，00970B透過「五星優選策略」，包括「票面利率」至少需在5％（含）以上，以及單一產業占比上限25％、單一發債人上限10％，分散風險，最後用「殖利率」抓取上述名單內最優的前80%公司，才完成最終成份債名單。



新光投信表示，00970B成分債採「每月」調整，能快速剔除成分債遭降評或發生違約情形，對投資人長期存債更具保障，加上美國是全球最大債券市場，流動性最佳，00970B鎖定的BBB級債券數量相對龐大，投資產業涉及各行各業(如金融、醫療保健..等)，能為投資人提供多樣化BBB級債配置機會。

目前美債20年ETF殖利率約為4.6％～4.7%，但美國投資等級債殖利率已率先突破5%，若再鎖定BBB等級的美國投資等級債ETF，指數平均到期殖利率更可攀升到逾6%以上。

新光投信指出，以00970B追蹤的「ICE 20年期以上BBB美元公司債優選收益率指數」來看，指數平均到期殖利率6.08%、指數平均票息率5.74%，相對具「雙率雙優」優勢。（如下圖，記者李錦奇攝影）

法人說，高股息ETF陸續吹起降息風，讓領息族存股信心動搖，目光開始轉向具雙率(殖利率、票面利率)雙優型債券ETF懷抱。

以市場既有的月配型投等債ETF來看，11月配息突破6%的有5檔，依序是凱基A級公司債(00950B)、大華投等美債15Y+(00959B)、富邦全球投等債(00740B)、群益ESG投等債20+(00937B)、中信優息投資級債(00948B)，其中有4檔都是BBB評級的投資等級債。

其中，凱基00950B是唯一以信評A級債投資標的，但配息也不輸給有較高息率的BBB評級債券。

法人分析，BBB評級的債券也屬投資等級債，違約風險並不高，不過由於債信評等仍低於同為投資等級債的A評級債，發債機構為提高投資人的買債意願，會祭出比A級債券更高的借款利率。

櫃買中心統計至今年10月底，國人持有價券ETF規模高達2.9兆元，再創歷史新高，各大投信新募集的債券ETF，也搶搭債市高息末班車，瞄準具有YMCA（Yield高殖利率、Monthly月配息、Coupon高票息、America聚聚美國）4 大現象級新債券 ETF。