券商跨界搶食財管大餅 凱基證與瑞銀跨國合作中央社記者曾仁凱台北22日電 (2024-07-22 16:12:46)

不讓銀行專美於前，證券商跨界搶食財富管理大餅，凱基證券今天宣布，與瑞銀（UBS）跨國合作，引進瑞銀集團子公司UBS Partner的理財規劃系統。

凱基證董事長許道義表示，人生在不同階段，有不同的財富管理需求，不應該一成不變，凱基證此次與瑞銀跨國合作，引進自動化投資組合管理工具，希望提供台灣投資人國際級的專業投資組合管理服務。

凱基證成為瑞銀UBS Partner理財規劃系統在大中華區的首家戰略合作伙伴，在此之前，日本野村也引進相同系統。

過去國內財富管理業務，主要歸在金控旗下的銀行主導，現在證券商也開始跨界搶食大餅。凱基證財富管理處主管阮建銘分析，過去大家去銀行找理專買共同基金，但這幾年ETF市場火熱，ETF主要是透過券商下單，整個財富管理的版塊正在位移，而且才剛開始。

阮建銘認為，對台灣民眾而言，台股應該是整個財富管理其中的重要一環，但過去因為銀行業務的限制，兩者常被拆開來。其實證券商很適合從事財富管理，因為可以提供股票、ETF等更多元完整的投資商品。在美國，許多大型的財富管理業務都是由證券公司主導。

凱基證透過引進瑞銀的理財規劃系統，希望讓旗下的證券營業員能變身理財顧問。瑞銀的技術平台可以自動化檢視客戶投資組合狀況並控管風險，根據每位客戶的偏好製作專屬的資產規劃書。