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[周刊王CTWANT] 就保險業新兵傳出「社群開發陌生客戶」等遊走灰色地帶做法，CTWANT記者採訪富邦、南山、國泰人壽等強調保險新人需考照登錄才能招攬保單，且在網路上不能有保單銷售招攬廣告，僅能分享自己保險、國內外獎勵旅遊等生活經驗；不過，也有業者稱新人未登錄前，不排斥社群、交友軟體等方式線上開發、線下經營方式，藉此拓展人脈關係。
根據南山人壽內部的統計，截至10月總業務員人數約3.4萬人，單月新業務員登錄人數約4千人，30歲以下佔比約達四分之三，近三年維持業界年輕化程度第一。
就業務員招募管道CTWANT記者採訪南山人壽副總陳維新，他表示主要為通訊處自訓、優培兩種，前者通訊處招募新人提供課程等訓練，無底薪制；後者則為期12個月教育訓練、累計逾200個小時系統化訓練課程及獎勵引導等多元機制，有給予財務補助等。
「初期都是要協助新人儘快完成產壽險業務員證照，才能接下來完成業績目標、通過考評晉升等。」陳維新也強調，隨民眾使用社群媒體的比例越來越高，Z世代為數位原住民，南山也針對Z世代喜好、生涯規劃投其所好，例如改以圖像化、影像化方式溝通，新進業務員第一年度訓練課程加入「網際網路招攬廣告注意事項實體課程」，並宣導業務員須遵守網路社群經營相關規範及保險業招攬廣告自律規範。
富邦人壽高雄高震通訊處處經理施閎仁，今年40歲，退伍後從壽險業務員做起並逐年擴充組織，花了5年、在30歲那一年晉升到處經理成立通訊處，去年還拿到富壽全國最佳通訊處第二名，今年以來整體成績也呈現領先有望拿到第一名。
他接受CTWANT採訪提到自己透過Treads、探探等社群交友軟體，成功邀請一起做保險事業夥伴經驗，甚至玩遊戲也增員到未滿20歲的盟主加入富壽，還拿下新人獎表現優異。
至於還沒有取得壽險業務人員證照時期，如何讓新人有收入，施閎仁說，「金控旗下有銀行，可以跨售推銷信用卡，培養建立人際關係，學習推銷技巧，並且可同時讓對方清楚知道你正在保險公司受訓準備當保險業務員，未來完成考照、登錄為公司正式業務員後，即有機會推薦保單商品。」
施閎仁也強調，業務員不論在銷售或者增員，都必需學習具備「開發」的能力，這相當關鍵。「我們身為主管就是在教學、輔導，協助業務員如何合法合規的情況下，有效率的推展他們的業務工作，進而獲取業績和新人獎金。」
他說，社群媒體是現在的潮流趨勢，可以擁抱它們，並善用社群媒體帶來的人際關係的建立與互動，業務員能線上及線下同步做有效經營，才會達到事半功倍的成效。
國泰人壽在鼓勵新人邀約客戶部分，可以參加公司舉辦的軟性活動，像是減重、理財講座、兒童繪畫比賽、反詐桌遊聯誼活動等，讓民眾從活動當中拉近彼此距離，也取得客戶對保險公司的信任之外，新人也可以透過集團整合行銷業務，例如產險、開戶、信用卡、複委託等多元化的金融商品，讓新人容易開口開啟服務機會。
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