網路打工要注意！XREX區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧：代操公司款項、提轉加密貨幣 都可能害自己吃上幫助洗錢及詐欺的罪名！Knowing新聞 (2024-11-19 17:00:00)

美國大選塵埃落定，川普以312張選舉人票超越入主白宮所需的270票，將於2025年1月20日重返白宮，成為美國第47任總統。隨著川普勝選，比特幣價格在近期飆升至9.3萬美元大關，截至出稿前，比特幣價格達91886美元，近24小時最高價為92594美元，吸引眾多新手投資者加入。

然而，面對快速上漲的幣市，詐騙手法日新月異，如何避免受騙成為當前的熱門話題。

「如果是單純投資，資金大多不需要頻繁移轉。對新手來說，要盡量避免把自己的加密貨幣轉進第三方數位錢包地址，特別是聽從他人指示操作。一旦多了提領加密貨幣的動作，就多出許多風險，而許多騙局也都是這樣發生的。」XREX區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧（Miffy），在接受《幣特財經》採訪時提醒道。

擅長分析加密貨幣相關案件的陳梅慧，曾在民間司法改革基金會服務長達十年，主要協助被騙取個資、被當成人頭戶以及遭人口販運的受害者，並幫助執法單位追蹤詐騙案件的金流，而她也在2024年被XREX延攬，成為區塊鏈金融犯罪調查師。

累積了許多加密貨幣詐騙案件的幣流分析實戰案例的陳梅慧分享，對於投資加密貨幣的新手來說，入門的第一件事就是選擇完成台灣金管會洗錢防制法令遵循聲明的26家合格業者、確認該平台是真實在運作的，並且自己在平台中的錢包地址真的能自由控制。

「許多騙局都是詐欺方稱自己是個人幣商，引導被害人用現金面交，實際上從錢包地址、數位資產到帳戶，從頭到尾都不屬於被害人，他們在平台上看到的那些交易數字也都是詐騙集團偽造的，被害人從來就不曾擁有過加密貨幣。」陳梅慧強調，如果有一個人自稱是幣商，但他沒有去向金管會完成反洗錢聲明的話，根據主管機關的規定是屬違法。

根據行政院會通過的「打詐新四法」，將幣商納入管制，未來提供虛擬資產、第三方支付服務的事業或人員須完成洗錢防制、服務能量登記或登錄，違反將面臨刑責處罰。

此外，她也進一步提醒，新手如果是單純投資，低買高賣賺取虛擬貨幣的價差，資產及交易理應會停留在自己擇定的交易所中，不需要轉來轉去，因為許多詐騙集團都會要求被害人將加密貨幣提領至某個錢包地址，一旦照做，資產就拿不回來了！

還有一個關鍵點是，如果你與自稱幣商的人是使用現金進行面交，地點是約在車子裡面，或是便利超商等隨機挑選的地點，心裡就應該打一個問號，他很有可能就是面交車手。

若真的想進行線下購買的交易，可以找尋台灣合規合法的實體門市，而不是在網路上相信來路不明的網友，並約在不尋常的地點進行交易。

除了騙數位資產之外，近期詐騙集團也開始騙交易所帳戶

「詐騙集團的標的有很多，第一，他會騙你的身份資料；第二，他要騙你的帳戶；第三，拿你的帳戶來收錢；第四，再騙你的錢。所以他分了很多個層次來行騙，從身份、帳戶，到讓你變他的同夥當車手，一直到騙取你的財產。」陳梅慧指出。

騙帳戶的手法會是在Facebook社團中刊登遠端行政、文書處理這類的工作兼職，並像模像樣地拉一個群組交代工作細節。詐騙集團會要求幫忙公司收取貨款，所以需要提供個人的銀行帳戶，並要他們同時註冊交易所帳戶。

當這筆款項進入到被害人的帳戶時，詐騙集團會請被害人操作自己的交易所帳戶，把進到銀行帳戶錢換成USDT之後轉進指定的錢包地址。

而這個過程會得到一小筆打工費，看似煞有其事，也讓被害人不疑有他，認為自己只是幫公司代操貨款而已，殊不知這些行為就已經構成洗錢了。

「如果執法單位在追不法資金時追到你的銀行帳戶，不僅帳戶會被警示、凍結，甚至還會吃上幫助洗錢或詐欺的罪名！所以在找工作時一定要非常注意，如果有幫忙收款項、買賣虛擬貨幣這些工作就應該要有所警惕。」陳梅慧補充道。

慎防二次詐騙

若發現自己被詐騙時，陳梅慧認為最重要的就是止損以及防止被二次詐騙。

因為這種騙局是一個接一個的，當被害人遭受第一波的投資詐騙時，其實他的個資已經外流出去，甚至被害人名單會被轉賣給做二次詐欺的公司。

而做二次詐騙的公司常見的騙局就是告訴被害人：「我可以幫你做債務整合或追回你被騙的款項。」利用被害人急於想把資產拿回來的求助心態，這類的話術在二次詐騙中成功率非常高。

不法資金的凍結與扣押必須要由執法單位介入才能處理，不是單由任何民間單位就可以獨立執行的，所以陳梅慧建議，若被害人因受騙而遇到債務困難的情況時，除了向警察報案，也可以去尋求法扶基金會、卡債自救會的協助，而非相信來路不明的人給予的「善意」。

另外，也記得一定要保存完整的資料，包括詐騙集團用來聯繫的 Line ID 或社群媒體帳號、完整的金流資料、所有過程中接觸到的詐騙平台網址及充值錢包地址截圖，以及不要刪除與詐騙集團的對話紀錄，以利執法單位後續的追查及處理。