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首家虛擬貨幣業者遭到金管會裁罰。金管會去(2023)年底對4家虛擬貨幣業者進行專案金檢,其中,王牌交易所未確實對高風險客戶辦理強化審查、未確實瞭解客戶資金來源及去向、將客戶個資留存於外部公司系統,遭金管會開罰152萬元,成為虛幣業者遭罰首例。
金管會在今(2024)年初,抓到1家未申報洗錢防制法遵聲明,卻從事虛擬貨幣的業者鴻翰創意有限公司,當時依照洗錢防制法規定,處以50萬元罰鍰;這次則是針對已完成法遵聲明,但仍違規者做出處分,展現整頓虛擬貨幣市場違規亂象的決心。
金管會指出,王牌交易所在客戶審查措施上,沒有確實對高風險客戶進行強化審查、沒有瞭解建立業務關係之目的及性質、沒有完整辨識及驗證客戶身分、未能確實辨識法人客戶之實質受益人、沒有審慎評估提高客戶風險等級之必要性等情事。
其次,對交易之持續監控,沒有因應客戶之洗錢風險等級,訂定不同之監控門檻值、沒有確切記錄對可疑交易警示之處理狀態,以及對同一客戶觸發可疑交易警示所辦理之調查紀錄、沒有確實瞭解客戶資金來源及去向等情事。同時,對紀錄之保存,沒有完整留存為客戶辦理虛擬資產移轉外部發送方之錢包地址資料,以及對金管會辦理查核未提供虛擬資產之移轉資料等情事。
另外,王牌交易所還把客戶個資留存於外部公司系統,卻沒有進行適當的安全作為。據瞭解,金管會出手開鍘王牌交易所,創金檢裁罰虛擬貨幣業者首例,後續不排除有其他虛擬貨幣業者,也會因當時的檢查缺失遭行政處分。
金管會表示,虛擬資產的專法制定進程分為4大階段,其中,第3階段是洗錢防制法增訂登記制、明確虛擬資產定義,以及對非法業者課以刑事責任等,以加強管理。未來第4階段將推動虛擬資產管理專法立法,以有效納管市場行為,預計今年12月底前,研提條文草案,明(2025)年6月前將專法草案報行政院。
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