反洗錢系統 怎樣可以更即時更統一李佩璇 (2024-11-05 15:27:23)

由於不法分子利用科技的進步來剝削金融系統，因此企業希望透過實施即時監控和尖端的反洗錢（AML）系統來跟上步伐。這些系統帶來了挑戰，但同時也為加強法規遵循提供了重要的機會。

編譯／施毓萱

由於不法分子利用科技的進步來剝削金融系統，因此企業希望透過實施即時監控和尖端的反洗錢（AML）系統來跟上步伐。這些系統帶來了挑戰，但同時也為加強法規遵循提供了重要的機會。

傳統系統要即時才能跟上

隨著交易日益數位化和即時化，傳統的AML系統也在不斷演進，以處理現代生態系統的速度和複雜性。由於即時交易會產生大量資料，必須即時處理。然而，傳統的反洗錢系統往往難以跟上這個速度，導致監控上有潛在漏洞。即時反洗錢系統可讓金融機構在可疑交易和活動發生時加以識別，降低讓非法交易繼續進行的風險。

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這可提高反洗錢計畫的整體成效，也有助於改善客戶體驗。此外，即時法規遵循系統可減少不必要的延遲或帳戶凍結，為合法客戶提供有效率的服務，而這在數位支付領域尤其重要。

即時遵守法規與統一系統

金融機構也急需依據管轄權遵守監管架構，因擁有全面動態、即時的AML系統，就能持續適應不斷演變的法規標準、維持全球法規遵循。現在有許多新的解決方案出現，以簡化即時法規遵循的流程。

除此之外，在許多公司中，反洗錢仍然是以分散的方式來管理，使用不同的供應商和系統，但這樣很難有清晰、可操作的流程。因此，目前最大的挑戰或許是整合不同的反洗錢相關流程，以創造易於管理的明確流程，同時保持高度準確性與法規遵循。

資料來源：FINTECH GLOBAL

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