網路打工要注意!XREX區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧:代操公司款項、提轉加密貨幣 都可能害自己吃上幫助洗錢及詐欺的罪名!Knowing新聞 (2024-11-19 17:00:00)



美國大選塵埃落定,川普以312張選舉人票超越入主白宮所需的270票,將於2025年1月20日重返白宮,成為美國第47任總統。隨著川普勝選,比特幣價格在近期飆升至9.3萬美元大關,截至出稿前,比特幣價格達91886美元,近24小時最高價為92594美元,吸引眾多新手投資者加入。


然而,面對快速上漲的幣市,詐騙手法日新月異,如何避免受騙成為當前的熱門話題。


「如果是單純投資,資金大多不需要頻繁移轉。對新手來說,要盡量避免把自己的加密貨幣轉進第三方數位錢包地址,特別是聽從他人指示操作。一旦多了提領加密貨幣的動作,就多出許多風險,而許多騙局也都是這樣發生的。」XREX區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧(Miffy),在接受《幣特財經》採訪時提醒道。


擅長分析加密貨幣相關案件的陳梅慧,曾在民間司法改革基金會服務長達十年,主要協助被騙取個資、被當成人頭戶以及遭人口販運的受害者,並幫助執法單位追蹤詐騙案件的金流,而她也在2024年被XREX延攬,成為區塊鏈金融犯罪調查師。


累積了許多加密貨幣詐騙案件的幣流分析實戰案例的陳梅慧分享,對於投資加密貨幣的新手來說,入門的第一件事就是選擇完成台灣金管會洗錢防制法令遵循聲明的26家合格業者、確認該平台是真實在運作的,並且自己在平台中的錢包地址真的能自由控制。


「許多騙局都是詐欺方稱自己是個人幣商,引導被害人用現金面交,實際上從錢包地址、數位資產到帳戶,從頭到尾都不屬於被害人,他們在平台上看到的那些交易數字也都是詐騙集團偽造的,被害人從來就不曾擁有過加密貨幣。」陳梅慧強調,如果有一個人自稱是幣商,但他沒有去向金管會完成反洗錢聲明的話,根據主管機關的規定是屬違法。


根據行政院會通過的「打詐新四法」,將幣商納入管制,未來提供虛擬資產、第三方支付服務的事業或人員須完成洗錢防制、服務能量登記或登錄,違反將面臨刑責處罰。


此外,她也進一步提醒,新手如果是單純投資,低買高賣賺取虛擬貨幣的價差,資產及交易理應會停留在自己擇定的交易所中,不需要轉來轉去,因為許多詐騙集團都會要求被害人將加密貨幣提領至某個錢包地址,一旦照做,資產就拿不回來了!


還有一個關鍵點是,如果你與自稱幣商的人是使用現金進行面交,地點是約在車子裡面,或是便利超商等隨機挑選的地點,心裡就應該打一個問號,他很有可能就是面交車手。


若真的想進行線下購買的交易,可以找尋台灣合規合法的實體門市,而不是在網路上相信來路不明的網友,並約在不尋常的地點進行交易。


除了騙數位資產之外,近期詐騙集團也開始騙交易所帳戶


「詐騙集團的標的有很多,第一,他會騙你的身份資料;第二,他要騙你的帳戶;第三,拿你的帳戶來收錢;第四,再騙你的錢。所以他分了很多個層次來行騙,從身份、帳戶,到讓你變他的同夥當車手,一直到騙取你的財產。」陳梅慧指出。


騙帳戶的手法會是在Facebook社團中刊登遠端行政、文書處理這類的工作兼職,並像模像樣地拉一個群組交代工作細節。詐騙集團會要求幫忙公司收取貨款,所以需要提供個人的銀行帳戶,並要他們同時註冊交易所帳戶。


當這筆款項進入到被害人的帳戶時,詐騙集團會請被害人操作自己的交易所帳戶,把進到銀行帳戶錢換成USDT之後轉進指定的錢包地址。


而這個過程會得到一小筆打工費,看似煞有其事,也讓被害人不疑有他,認為自己只是幫公司代操貨款而已,殊不知這些行為就已經構成洗錢了。


「如果執法單位在追不法資金時追到你的銀行帳戶,不僅帳戶會被警示、凍結,甚至還會吃上幫助洗錢或詐欺的罪名!所以在找工作時一定要非常注意,如果有幫忙收款項、買賣虛擬貨幣這些工作就應該要有所警惕。」陳梅慧補充道。


慎防二次詐騙


若發現自己被詐騙時,陳梅慧認為最重要的就是止損以及防止被二次詐騙。


因為這種騙局是一個接一個的,當被害人遭受第一波的投資詐騙時,其實他的個資已經外流出去,甚至被害人名單會被轉賣給做二次詐欺的公司。


而做二次詐騙的公司常見的騙局就是告訴被害人:「我可以幫你做債務整合或追回你被騙的款項。」利用被害人急於想把資產拿回來的求助心態,這類的話術在二次詐騙中成功率非常高。


不法資金的凍結與扣押必須要由執法單位介入才能處理,不是單由任何民間單位就可以獨立執行的,所以陳梅慧建議,若被害人因受騙而遇到債務困難的情況時,除了向警察報案,也可以去尋求法扶基金會、卡債自救會的協助,而非相信來路不明的人給予的「善意」。


另外,也記得一定要保存完整的資料,包括詐騙集團用來聯繫的 Line ID 或社群媒體帳號、完整的金流資料、所有過程中接觸到的詐騙平台網址及充值錢包地址截圖,以及不要刪除與詐騙集團的對話紀錄,以利執法單位後續的追查及處理。

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