金管會2023年底陸續專案金檢4家虛擬貨幣業者，並在日前出手開罰王牌交易所新台幣152萬元，創虛幣業者遭金檢裁罰首例。金管會今天再出手開鍘幣錸Rybit交易所102萬元，主因金檢發現幣錸違反洗錢防制及個資法規定。
金管會證期局今天公告最新裁罰案，金管會於2023年11月間對幣錸進行防制洗錢及打擊資恐作業專案金檢，發現幣錸有4大缺失，違反洗錢防制法及個人資料保護法相關法令規定。
首先，在客戶審查機制方面，幣錸未對法人客戶妥適辦理風險評估、對已建立業務往來關係的客戶未明訂定期審查頻率及作業流程，也未依規確認客戶身分。
其次，在交易持續監控方面，幣錸未將虛擬貨幣供應商所提供虛擬貨幣來源納入交易監控範圍，另部分交易監控態樣情境涉及客戶所填列基本資料正確性，但幣錸並未核實基本資料正確性。
第3，在紀錄保存方面，幣錸未完整留存客戶交易紀錄，不足以重建客戶個別交易。第4，金管會金檢亦發現，幣錸將客戶個資留存於外部公司系統，無適當安全措施。
針對幣錸4大缺失，金管會決議處幣錸102萬元罰鍰，為繼王牌交易所後，史上第2家遭金管會金檢裁罰的虛擬貨幣業者案例。
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