協力阻斷詐欺金流 屏檢成立「可疑帳戶預警中心」張孝義 (2024-11-17 13:37:54)

CNEWS匯流新聞網記者張孝義／台北報導

為持續推展行政院所頒定「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版」， 並依照法務部及台灣高檢署精進打詐業務的指示，由屏東地檢署檢察長陳盈錦指示民生專組主任檢察官蔡佰達策劃「可疑帳戶預警中心」機制，經與屏東縣警局多次討論與規劃通報流程與相關填載的文件後，日前邀集轄內金融機構及司法警察單位，召開可疑帳戶預警中心工作聯繫成立大會，宣示共同打擊詐欺犯罪、保障人民財產之決心。

會議由檢察長陳盈錦親自主持，並邀集屏東縣政府警察局局長戴台㨗、刑事警察大隊大隊長林佑裕、屏東縣轄區七個分局分局長及偵查隊長，並有玉山銀行、國泰世華銀行、華南銀行、第一銀行、彰化銀行、臺灣銀行、新光銀行、永豐銀行、中華郵政、兆豐銀行之經理與代表人員與會。

會議中陳盈錦指出，先前金融機構通報轄區員警成功阻止被害人匯款後，被害人可能因沒有財產損害而不願製作報案筆錄，導致警方無法通報165系統將該可疑帳戶即時警示的困境，影響所及造成其他被害人仍陷於隨時可能受騙匯款至該帳戶的風險，檢、警、金不僅無法及時凍結該帳戶內可疑贓款，後續更衍生追查提領車手等諸多刑事案件。

這些困境將可透過「可疑帳戶預警中心」運作，即時發揮阻斷人頭帳戶、查扣犯罪所得，進而 減少民怨之功能。

蔡佰達於會議中指出，屏檢自今年10月21日試行運作「可疑帳戶預警中心」，到11月14日止，共計收案10件，檢方已發函警示9個可疑人頭帳戶，共成功攔阻民眾詐騙金額283萬4000元，其中屏東分局通報 5 件為最大宗。

屏東縣刑大就屏東轄區內詐騙件數及財損進行分析，除說明預警中心的攔阻成效外，亦分析受害者常見之賄款理由及詐騙集團所使用之詐騙手法，其中詐騙類型 以假投資為大宗，其次為網路感情詐騙。

而新光銀行萬丹分行黃亭諼行員也就自身案例為經驗分享，讓與會金融機構人員知悉，如何在日常繁忙業務工作中發現民眾有遭詐騙集團詐騙之情形，進而成功通報完成金流阻斷。

玉山銀行屏東分行資深經理蕭坤宗亦在會議中表示，防止民眾遭詐騙不僅是金 融機構的責任，也是一種做功德的展現，畢竟被害人遭詐騙的款項，往往都是其畢生的儲蓄與心血。

次工作聯繫會議目的，是透過公私協力，藉由異常帳戶之預警通報機制，由地檢署提早介入處理，攔阻非法詐欺金流，並統籌各機關單位，協調事務分工，積極向上溯源追查。

此外，也希望能透過此通報機制運作，逐步累積並歸納相關異常帳戶模式，提升銀行端對於異常帳戶判斷之準確性，除了可讓民眾可以提高警覺並阻斷金流之外，更能提供給金融主管機關作為研議修正現行辦法之參考。

照片來源：屏東地檢署

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