富豪財管月增358億元 美國降息轉做海外債 (2024-10-22 05:43:20)


台灣人均金融資產高居全球第5,國銀富豪財管規模也持續攀高。根據金管會統計,截至今(2024)年9月底止,12家承作高資產財管業務的銀行,整體管理的資產(AUM)規模已達1兆2,768億元,月增358億元。為了活化財管市場規模,金管會擬開放高資產戶將手中持有的外幣資產,抵押給銀行做外幣融資。

從2020年7月起,金管會陸續核准國銀經營高資產客戶財管業務,此業務開辦至今超過4年,總資產規模已攀升到1兆2,768億元,對比2021年底的2,077億元,足足成長6.15倍。就客戶數來看,截至今年9月依舊由中國信託高居第1,人數達2,106人,其餘排名市場前4大的業者還有第一銀行的1,964人、兆豐銀行的1,682人、合作金庫的1,484人。

值得注意的是,隨著美國啟動降息,高資產客戶的資產配置版圖也出現變化,存款部位9月降到47.9%,月減0.2個百分點,不僅連5個月下滑,更下探逾2年的低點,可解讀為受到降息潮的影響,富豪轉而選擇更積極的理財工具。

例如目前高資產客戶配置基金、債券占比,分別為13.9%及13.5%,續寫史上單月新高,分別月升0.2及0.4個百分點,尤其配置債券月增額超越基金,可見高資產客戶趁著9月美國降息前,已經先布局高息海外債。

此外,為達成亞洲資產管理中心的目標,金管會除了規畫更多可投資的金融商品,也研擬開放高資產客戶可將持有的外幣金融資產,向銀行抵押做外幣融資,以提高資金操作彈性,此舉也能擴大銀行活化財管市場規模。

金管會指出,這項新政因與外匯業務有關,詢問央行意見後,近期已獲得回覆,正進行內部討論,最快在11月底前發布相關內容,12家承辦高資產業務管理的銀行即可開辦。

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