預警保護民眾財產精準阻詐 台高檢署與合庫銀行簽署合作意向書張孝義 (2025-10-01 21:32:41)

CNEWS匯流新聞網記者張孝義／台北報導

台灣高檢署結合打詐新四法施行，以「運用AI防制」、「加強被害保護」及與「跨機關合作及公私協力」為重點目標，金融機構為阻詐最前線，為協助金融機構精準阻詐，並預警保護民眾財產，溯源偵辦詐欺集團，今（1）日與合作金庫商業銀行簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書。

法務部長鄭銘謙表示，台灣高檢署與合作金庫簽署「可疑交易分析機制」合作意向書，擴大公私協力合作，協助金融從業人員精準阻詐，並獲取重大詐欺犯罪情資，溯源查緝詐欺集團。

鄭銘謙強調，「打詐綱領2.0」的核心目標是讓人民有感，在9月18日所舉辦之全國檢察長會議，法務部除促請各地檢署檢察長，對於詐團核心份子，包括車手，加強聲請羈押、查扣犯罪不法利得外，對於未賠償被害人所受損害之詐欺行為人，應從重求刑、上訴，尤其求刑部分，為免詐團存僥倖心態，無視司法，應從法定刑之中度刑作求刑基準，台高檢署亦已訂定以被害人損害金額為標準，增訂求刑參考表，供全國各地檢察署參酌。讓民眾真正有感政府守護民眾財產之決心。

台灣高檢署檢察長張斗輝表示，高檢署為懲詐執行機關，與金管會共同合作，就第一線執法人員所發現與金融阻詐之相關議題，金管會均給予很大之協助，展現跨機關合作成果。

張斗輝說，台高檢所推行之「可疑帳戶預警中心機制」，此機制結合「預警保護民眾財產」及「期前溯源查緝詐團」，經由檢、警、金之異常交易通報機制，透過通報平台，提前攔阻，以減少被害人損害，本機制在全國各地檢署均已全面施行，為金融機構阻詐提供強力後盾，並減少民眾財損。

張斗輝並感謝合作金庫與台高檢簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書，將有助於精準阻詐及偵辦重大詐欺案件。

台高檢與合作金庫簽署「可疑交易分析機制」合作意向書，運用金融科技全面聯防阻詐機制，分析掌握潛藏之不法金融帳戶，得以期前對不法帳戶採取風險管控措施，避免成為詐欺及洗錢管道，並藉由相互間所提供之可疑交易異常因子、參數模型及疑似重大金融詐欺不法情資，並結合法務部調查局洗錢防制處通報，攔阻不法洗錢金流、溯源查緝詐欺集團，共同懲阻詐騙，守護民眾財產。

照片來源：台灣高檢署

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