00878有兄弟！國泰高股息基金「同日生」 一表秒懂 (2024-08-30 13:17:02)

「國民ETF」國泰永續高股息（00878)，受到百萬投資人喜愛，在高股息ETF中規模最大、受益人數最多、定期定額戶數最高，甚至是首次購買ETF的「初戀情人」標的。其實，00878還有個同年同月同日生的雙胞胎兄弟：國泰台灣高股息基金，同樣都是訴求高股息，不同的則是，國泰台灣高股息基金是由基金經理人選股操作，可以選每月配息，但無法隨時在股市下單買賣。

國泰投信說，2020年7月10日發行00878時，另一檔兄弟基金「國泰台灣高股息基金」也在同一天成立，考量的就是多數高資產客戶對ETF還不熟悉，還是習慣透過銀行理專購買基金，因此發行了傳統的台股基金，目前穩居國泰投信旗下主動式基金的銷售冠軍，不讓高人氣00878專美於前。

也因為是台股基金，不是ETF，國泰台灣高股息基金是由團隊主動操盤選股，投研團隊中，經理人擔任研究員的平均年資超過14年，基金經理人的碩士佔比96.9％，隨時可針對市場變動，機動調控基金持股比重，不像00878受限於指數規則，每年只能表定2次的成分股異動。

另一項差異是，國泰台灣高股息基金有配息跟不配息可選，讓投資人依自身需求，選擇是否需要配息，其中，配息的B級別，早在4年前就已推出每月配息，是月月配的先驅者。

今年8月，國泰台灣高股息基金也精進配息機制，將原本規劃在每半年度加碼分配的資本利得，調整為可彈性在「每月」運用分配。

截至今年7月底，國泰台灣高股息基金-配息B，今年以來報酬率是21.54％、1年報酬率27.63％、2年報酬率是85.84％、3年報酬率是74.98％。

國泰台灣高股息基金經理人梁恩溢表示，台股股利率名列全球前段班，吸引各國關注跟投資，有助推升台股表現，基金精挑「競爭力強大」、「股價波動低」及「持續配發高股息」個股，重要成分股包括台積電、聯發科、鴻海等大型企業，基金適合作為傳家寶、或爸媽準備給小孩的第一桶金，也推薦納入退休計畫的主要資產配置。