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[NOWnews今日新聞] 近年來指數股票型基金(ETF)在台灣金融市場的成長速度驚人,根據投信投顧公會統計,台灣ETF總規模已正式突破新台幣5兆元大關,而近年智能理財服務也受到歡迎,亦帶動機器人理財規模逐年攀升,銀行也趁勢推出機器人理財基金及ETF投資平台,投資門檻最低只要100美元,讓小資族也能以低門檻方式搭上全球ETF市場的投資列車。
根據兆豐銀行內部統計,美股ETF近1年來申購筆數成長約33%,申購金額更成長約80%,投資人主要持有部位為科技股及產業股,但投資單一產業相對來說風險波動度較高。
兆豐銀行表示,同樣是投資ETF,除可自行挑選ETF,也可配置ETF投資組合的方式,兆豐銀行這次推出全新的機器人理財ETF平台,是與「晨星」專業投資顧問團隊合作,結合大數據系統演算,跨足全球市場為投資人挑選10至12檔ETF,規劃適合的投資組合建議,此外該平台也會因應市場狀況每半年進行再平衡機制,為投資人調整投資組合配置,以達到分散投資、降低風險的目的。
兆豐銀行機器人理財ETF投資平台,以在美國交易所掛牌的ETF為標的,具規模大且流動性佳等特性,範圍含蓋美國、歐洲、日本、台灣等地區優質企業,為強化理財規劃表現,投資組合首次加入主題式ETF和主動式ETF,在傳統被動式追蹤指數的策略裡,增添投資動能,讓客戶選擇ETF投資組合的路上,看到嶄新的篇章。
為了鼓勵投資人趁早體驗,兆豐銀行也加碼推出「機器人理財ETF投資組合第三季優惠活動」,至今年9月30日止,新增ETF單筆或定期投資組合交易,於申購時選取專屬優惠代碼,就可享該筆投資組合存續期間內,免收信託管理費及再平衡手續費的優惠,投資門檻最低只要100美元。
此外,國泰世華銀行旗下「國泰智能投資平台」也宣布,與國泰證券強強聯手,推出全新「未來世界ETF」美股ETF投資組合,放眼未來世界投資潮流,投資人只要打開CUBE App,點選智能投資取得投資建議後,就能被引導至國泰證券一鍵進行複委託下單美股ETF;尚未持有國泰證券複委託帳戶的客戶,也只要透過CUBE App最快5分鐘搞定證券開戶,輕鬆透過國泰智能投資平台打造個人化投資組合。
國泰世華銀行表示,客戶可根據個人風險屬性(KYC)、投資偏好及預計投資的年限金額等資訊,客製化投資組合,亦能享有再平衡機制24小時監測以因應市場變化,一旦投資組合比例偏離原投資組合比例配置目標,系統即主動發出再平衡通知,讓客戶輕鬆完成再平衡交易,而且最低投資門檻新台幣3000元或100美元,至今年12月底,透過智能投資平台取得未來世界ETF建議,還可享免平台管理費優惠。
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