大中華基金也有亮點！這檔定期定額年報酬逾2成 經理人揭密 (2024-08-23 09:25:17)

陸股今年以來軟趴趴，上證指數跌幅逾4％，港股也只有上漲3.2％，在全球主要股市中表現相對落後，也使得國內投信發行的35檔大中華基金，績效普遍低迷，截至8月19日為止，近一年的定期定額平均績效只有2.3％，近五年平均績效是負的11.28%，近十年是2.15%。不過，仍有少數基金逆勢突圍，像是統一大中華中小基金依然連年繳出正報酬的冠軍績效，一年、三年、五年、十年定期定額報酬率分別為：24.62%、32.05%、46.96%、76.87%，大幅領先其他基金。

統一大中華中小基金經理人陳意婷表示，大陸地區消費不振，整體經濟表現疲軟，故基金布局於前景相對為佳的出口族群，並增持台灣科技股，另買進美國及日本半導體類股。因精準提前佈局於AI軟硬體供應鏈，以及衍生的缺電和節能（電力產業鏈）類股，基金因而有較佳的表現。

統一大中華中小基金，雖然名為大中華基金，但其實並未侷限於投資大中華地區，截至七月底，佈局美國地區15.13％、日本11.32%，至於陸股只有佈局13.46％，港股也只買4.34％，因而基金績效得與陸港股市脫鉤。

截至七月底，該基金第一大持股為輝達，持股10.3％，其次是華城的6.5％，建策的4％。

統一大中華中小基金經理人陳意婷表示，全球股市自7月中旬起開始回檔，屬漲多後的評價修正，股市中長期多頭格局並未改變。